Crise no Ueno gera renúncia de presidente do BC do Paraguai

Crise financeira Paraguai: o colapso do Ueno Bank

O Paraguai enfrenta uma grave crise financeira Paraguai envolvendo o banco digital Ueno, que concentra cerca de 3 milhões de clientes no país. A situação se agravou significativamente nesta terça-feira (3), quando Carlos Carvallo renunciou ao cargo de presidente do Banco Central. O incidente também intensificou a pressão política sobre o governo do presidente Santiago Peña, levantando questões sobre a supervisão regulatória e a estabilidade do setor financeiro nacional.

Os problemas estruturais do Ueno Bank

O Ueno Bank, maior emissor de cartões de crédito do país, enfrenta dificuldades financeiras graves que provocaram investigações das autoridades competentes. Após realizar ajustes significativos em seus balanços contábeis, o índice de solvência da instituição caiu para menos da metade do patamar mínimo exigido pelos reguladores. Esse indicador, que mede a capacidade de uma instituição financeira honrar suas obrigações, representa um sinal de alerta crítico para depositantes e para o sistema bancário como um todo.

A instituição financeira administra aproximadamente US$ 850 milhões em recursos, incluindo valores públicos do governo do Paraguai. Diante dessa magnitude de ativos sob gestão, qualquer instabilidade representa risco sistêmico considerável para a economia nacional.

Medidas do Banco Central e investigações criminais

Em resposta à crise, o Banco Central iniciou procedimentos específicos destinados a proteger os depositantes e minimizar possíveis impactos danosos ao sistema financeiro nacional. Paralelamente, o Ministério Público solicitou a abertura de investigação criminal sobre as operações do banco, resultando na prisão de oito pessoas vinculadas à instituição.

As autoridades investigavam se o Ueno havia financiado indiretamente a venda de uma carteira de ativos pertencente a empresa ligada ao Grupo Vázquez, principal controlador da instituição. O banco negava sistematicamente essas acusações, mas a investigação continuou sob escrutínio regulatório intenso.

Implicações políticas e reputacionais

A crise do Ueno Bank trouxe desgaste político significativo para o governo de Santiago Peña. Além disso, o episódio ameaça a reputação do Paraguai como destino emergente para investimentos de capital estrangeiro na América do Sul, particularmente de origem brasileira. Parlamentares criticaram severamente tanto Carvallo quanto o Banco Central pela supervisão inadequada da instituição.

Existe conexão política importante neste caso: o presidente Santiago Peña foi sócio do grupo controlador do Ueno até março de 2025. Essa ligação aumentou questionamentos sobre possível conflito de interesses e supervisão apropriada da instituição financeira.

Renúncia do presidente do Banco Central

Carlos Carvallo, que presidiu o próprio Ueno até agosto de 2023, renunciou ao cargo de presidente do Banco Central como resposta à pressão política e reputacional. Ao anunciar sua saída, Carvallo argumentou que a decisão ajudaria a reduzir controvérsias em torno da instituição e permitiria que o Banco Central trabalhasse sem disputas políticas e repercussão negativa na imprensa.

A renúncia ocorreu após parlamentares rejeitarem relatório sobre o Ueno por considerá-lo incompleto e insuficiente. Essa rejeição refletia descontentamento generalizado com a forma como as autoridades supervisionavam a instituição financeira problemática.

Impacto nos depositantes e medidas emergenciais

Na terça-feira do anúncio, clientes do Ueno Bank encontraram as agências fechadas quando tentaram acessar seus recursos. Aposentados que recebem benefícios do governo por meio da instituição foram particularmente afetados. Manuel Cáceres, morador de Ñemby nos arredores de Assunção, declarou à agência Reuters: "Estamos exigindo acesso ao dinheiro que temos aqui no banco Ueno. Infelizmente, muita gente, inclusive eu, está passando a manhã assim."

Diante da situação crítica, o presidente Santiago Peña anunciou acordo com líderes do Congresso para acelerar votação de projeto que autoriza o uso do Fundo de Garantia do país para realizar pagamentos aos depositantes. A medida pretende garantir devolução de recursos públicos, incluindo valores mantidos pelo instituto de seguridade social IPS e outros fundos públicos de previdência.

Posicionamento oficial sobre isolamento da crise

Segundo comunicado oficial do Banco Central do Paraguai, o caso do Ueno representa situação isolada sem indicar problemas sistêmicos mais amplos no setor financeiro nacional. O presidente Santiago Peña reforçou essa posição declarando: "Este é um caso específico de uma entidade, não do sistema financeiro nacional."

Peña também afirmou que os responsáveis pelo ocorrido "devem responder perante o Judiciário, sem exceções e sem privilégios". O Banco Central informou que a Superintendência de Bancos nomeará auditores para verificar detalhadamente a situação dos ativos do Ueno.

Reflexos nos mercados financeiros

As preocupações com a viabilidade do Ueno Bank geraram impactos diretos nos mercados. Títulos em dólar emitidos pelo banco com vencimento em 2031 sofreram pressão de venda significativa. Além disso, os títulos da dívida soberana do Paraguai também refletiram incerteza causada pela crise.

Trajetória do Ueno Bank

Controlado majoritariamente pelo Grupo Vázquez, o Ueno Bank cresceu rapidamente de uma fintech local de nicho para banco de médio porte. Sua trajetória assemelha-se à de plataformas digitais bem conhecidas como Monzo e Nubank, que também expandiram operações significativamente nos últimos anos. No entanto, o crescimento acelerado do Ueno não foi acompanhado por supervisão adequada e controles internos suficientes, contribuindo para a crise atual.